Какие документы просит банк и как их собрать

Банк проверяет не вас, а конкретную операцию. Значит и документы нужны по конкретной операции: откуда деньги, за что и на каком основании.

Что обычно запрашивают

Основание операции — договор, счёт, акт, расписка. Подтверждение исполнения — чеки, накладные, переписка. Подтверждение происхождения денег — справка о доходах, выписки из других банков.

У предпринимателя дополнительно спрашивают налоговый след: декларации и подтверждение уплаты налогов и взносов.

Как собрать комплект, который примут

К каждому документу — одна строка пояснения: что это, к какой операции относится, что подтверждает. Сотрудник банка не обязан догадываться.

Пояснительная записка в свободной форме — не формальность. Именно по ней читают весь остальной комплект.

Если документа не существует — так и написать, объяснив почему. Отсутствие бумаги с объяснением лучше, чем молчание на этом месте.