Перевод от родственника или за проданную вещь законен. Проблема возникает не из-за самого перевода, а из-за того, что его нечем объяснить в тот момент, когда спросили.
Региональная Коллегия Юристов
Региональная Коллегия Юристов
Блокировка счетов · 115-ФЗ и 161-ФЗ
Смотрим, по какому закону ограничение и что можно сделать в вашем случае. Работаем онлайн по всей России.
Первая консультация бесплатно и ни к чему не обязывает
01 Похоже на вашу ситуацию?
Разница не в формулировке банка. Она в том, по какому закону ограничение, запрашивали ли документы, сколько прошло времени и чей это счёт.
Перевод от родственника или за проданную вещь законен. Проблема возникает не из-за самого перевода, а из-за того, что его нечем объяснить в тот момент, когда спросили.
Банк обязан проверить операцию и до окончания проверки может ограничить распоряжение счётом. Деньги остаются вашими.
Реквизиты попали в перечень переводов без добровольного согласия. База общая, поэтому ограничения появляются во всех банках по очереди.
Банк проверяет не вас, а конкретную операцию. Значит и документы нужны по конкретной операции: откуда деньги, за что и на каком основании.
Узнали свою ситуацию? Начните с пяти коротких вопросов.
Ответить на 5 вопросов
02 Как это устроено
Что заблокировано, почему, запрашивал ли банк документы, сколько прошло времени и чей это счёт.
Смотрим, по какому закону ограничение. Порядок действий у них разный.
Основание операции — договор, счёт, акт, расписка. Подтверждение исполнения — чеки, накладные, переписка. Подтверждение происхождения денег — справка о доходах, выписки из других банков.
Отказ банка — не конец. Существует межведомственная комиссия, которая пересматривает такие решения, а за ней суд.
Единого срока нет. Он зависит от того, по какому закону ограничение, насколько полный комплект документов и дошло ли дело до комиссии или суда.
Первый шаг — пять вопросов: что заблокировано, почему и когда.
Ответить на 5 вопросов03 Кто ведёт ваше дело
Правовую часть ведут юристы. Екатерина и Николай принимают звонок, записывают на консультацию и говорят, какие документы подготовить. Всё, что про закон, передают юристам. Работаем онлайн по всей России.
Существует межведомственная комиссия, которая пересматривает такие решения, а за ней суд.
Вопрос 1 из 5 · около 2 минут
04 Частые вопросы
Ограничение по 115-ФЗ — это не обвинение и не арест. Банк обязан проверить операцию и до окончания проверки может ограничить распоряжение счётом. Деньги остаются вашими.
База Банка России — это перечень реквизитов, по которым были или предполагались переводы без добровольного согласия отправителя. Попасть туда можно и не будучи ни в чём виноватым.
Банк проверяет не вас, а конкретную операцию. Значит и документы нужны по конкретной операции: откуда деньги, за что и на каком основании.
Отказ банка — не конец. Существует межведомственная комиссия, которая пересматривает такие решения, а за ней суд.
Единого срока нет. Он зависит от того, по какому закону ограничение, насколько полный комплект документов и дошло ли дело до комиссии или суда.
Часть ошибок совершают в первые дни, по совету знакомых. Каждая выглядит разумной и каждая читается банком не в вашу пользу.
У физлица заблокированный счёт — это неудобство. У предпринимателя это остановка расчётов с поставщиками, сотрудниками и налоговой, и цена каждого дня другая.
Красный уровень на платформе «Знай своего клиента» — это оценка риска, которую даёт Банк России, а не обвинение и не уголовное дело. Полный запрет операций включается только тогда, когда к высокой степени риска отнесли и Банк России, и ваш собственный банк.
Если счёт заблокировала налоговая — это статья 76 НК РФ, отдельная процедура, и мы её не ведём. Если операции ограничил сам банк из-за подозрительной операции — это 115-ФЗ, и это наш профиль. Дальше — как отличить одно от другого и куда идти в каждом случае.
Карту блокируют минимум по пяти разным причинам, и у каждой свой порядок действий. Посмотрите точную формулировку в приложении банка или в сообщении — она обычно указывает на причину — и переходите к разделу, который совпадает с вашим случаем.
Жалоба в Банк России не заменяет обращение в межведомственную комиссию по 115-ФЗ и не отменяет её решение. Смысл в ней есть отдельно — когда банк не отвечает в срок или нарушает порядок работы с обращением, — и подаётся она через интернет-приёмную Банка России.
Не нашли свой случай? Расскажите о нём в пяти вопросах.
Ответить на 5 вопросовКонтакты
Работаем онлайн по всей России. Консультация — по телефону.